水镜先生，是汉末名士司马徽的号，颍川禹州人，因避战乱隐居在这里。他是位古经学大师，善奇门，兵学，有识人之名。很多四川、山东的学者为了学习古经学专程跑到荆州去向他请教。
他喜欢从事农业劳动。庞统去拜见他时，他正在树上采桑叶。庞统非常愤慨，觉得大丈夫立世不求取功名而是学妇人养蚕织布，太丢人。于是两人就在桑树下聊了个日薄西山，把一腔热血的庞统说的自惭形秽。
荆州牧刘表派小儿子刘琮拜会他，当时他正在菜园锄地，刘琮的随从过去问水镜先生在哪？他说，我就是。结果，招来了随从一顿臭骂，就凭你这粗鄙丑陋衣着破旧的老头也敢冒充天下名士？！司马先生赶紧回屋收拾穿戴干净，再出来迎接。搞得刘琮十分尴尬，连忙道歉。他只是笑了笑，说这事怪自己。
刘备是在马跃檀溪之后，慌不择路，误到的水镜庄。
在庄前遇到了一个小牧童。骑在牛背上，吹着短笛缓缓走了过来。刚经历千军追杀，命悬一线的刘备，看此情景，由衷感叹：我，比不上他啊！
小童的师傅便是水镜先生。在小童的带领下，刘备来到林中一处庄院。刚进中门，便听见了极美的琴声。
见到水镜先生，在草堂坐定，刘备见架上堆满书卷，窗外盛栽松竹，横琴于石床之上，清气飘然。
不由得让人想起了唐人刘禹锡那首陋室铭：苔痕上街绿，草色入帘青。谈笑有鸿儒，往来无白丁。可以调素琴，阅金经。
在汉末战乱频仍，生灵涂炭的时候，世间竟也能有世外桃源般所在，愈发显得弥足珍。
古代士大夫讲求的是儒以治世，道以修身，佛以明心， 现世能执其一端的能有几人？
大难不死，必有后福。刘备偶遇水镜先生，是他事业的转折点。他身边的治世之臣开始陆续登场，徐庶，诸葛亮，庞统、法正。随之，有了后来连吴抗曹取得荆州，又乘势西进四川夺汉中，形成三分天下的局面。
