第一步：售前准备：提前对客户进行人物画像的分析，根据客户自身条件合理规划适合的保额产品，对产品进行专业化的学习，制定保额计划书。因为充分的准备，是成功销售的保障。机会只会降临到有准备的人头上。
第二步：接近客户：对任何一名销售员来说，成交与否很大程度上取决于与客户最初接触的30秒，心理学家认为：形成第一印象的时间只有30秒。为了给客户留下这“瞬间的辉煌”，销售员必须从下面三个方面入手：良好的职业形象除仪表得体外；良好的心态；打动人心的开场白。
第三步：了解需求：大部分的客户并不会把自己的真实想法告诉保险员，这是一种自我保护的意识，那保险员就必须要拥有“望、闻、问、切”之能，也具备“眼观六路，耳听八方”之功。
第四步：引出保险销售总理念：打通客户的保险理念，让客户对保险保额产生信任感，总结复述，通过前三步的了解，给客户制动合适的保额计划书。
第五步：排除异议：异议是指客户在购买过程中对不明白、不认同的地方持有的怀疑和反对意见。所谓“嫌货才是买货人”并不表示客户不会购买，而此时正确处理异议，顾客在消除疑虑后，通常就会下定决心购买。
第六步：促进成交：促成时机转瞬即逝，过早促成客人还没下定决心，犹豫不定；太晚促成客人的购买冲动劲渐渐消失，而变得理智。发现顾客有购买欲望后，要主动的提出成交要求。促成时一定要充满自信，对自己的服务、产品充满信心。
第七步：售后服务：售后条款说明，提升客户服务感知；产品价值传播，创造转介绍客户；以服务关怀收尾，带来更多回头客户。
